Arv og testamente

livsfaser_nykredit

Har du tænkt på, hvordan arven efter dig skal fordeles, og hvordan du kan optimere den, så dine nærmeste får det størst økonomiske udbytte?

 

Arveloven

Arveloven udstikker reglerne for, hvordan din formue fordeles til dine efterladte. Hvis du fx efterlader både ægtefælle og børn, vil din ægtefælle beholde halvdelen af jeres fælles formue, mens din halvdel vil blive delt med 50 % til din ægtefælle og resten til ligelig deling mellem dine børn.

Uden testamente med fælleseje

TESTAMENTE

Hvis du har andre ønsker til fordeling af din formue, end dét, som står i arveloven, er det nødvendigt at oprette et testamente. Vi anbefaler i høj grad at oprette testamente, idet det kan give dig flere fordele:

  • At pengene går til rette personer
  • At beskytte familieformuen ved at gøre børnenes arv til særeje
  • At forbedre mulighederne for, at din ægtefælle/samlever kan blive boende og kan afregne arv til børnene
  • At mindske evt. familiestridigheder
  • At få mulighed for at mindske den samlede boafgift 

 

Især hvis du har en samlever, som du ønsker skal arve noget fra dig, er testamente vigtig. En samlever arver nemlig intet efter dig automatisk, heller ikke selvom I har boet sammen længe, eller har børn sammen.
Læs mere om arveregler på borger.dk

PLANLÆGNING BETALER SIG

Når din formue går i arv, skal der betales boafgift, og i nogle tilfælde kan der også blive tale om dødsbobeskatning.

Ved god planlægning kan du gøre boafgiften mindre, og i visse tilfælde slippe for dødsboskat.

Udover at oprette testamente, kan du benytte dig af muligheden for at give en del af din formue som gave til dine nærmeste, eventuelt løbende over en årrække. Så får du også glæden ved selv at opleve, at dine nærmeste får gavn af din formue.

Hvis du har større aktiver, som du over en årrække ønsker overdraget til dine børn, fx et sommerhus, kan en advokat også hjælpe med det.
Se de aktuelle grænser for gaver på skat.dk
 

GLEM IKKE BEGUNSTIGELSE PÅ DINE PENSIONER

Al den formue du har opsparet på pensioner eller dækket dig via livsforsikringer følger andre regler end resten af din formue.
Her er det i stedet den begunstiget der får pengene – uanset om du har oprettet testamente eller ej.
Hvis du ikke har gjort noget aktivt, vil det være ”nærmeste pårørende”, der får udbetalt pengene. Hvem det er, kan du få oplyst hos din rådgiver her i Nykredit.

Du kan gøre boafgiften mindre og i visse tilfælde slippe for dødsboskatten, hvis du handler i tide og fx giver en del af din formue som gave til dine nærmeste, eventuelt løbende over en årrække. Så får du også glæden ved selv at opleve, at dine nærmeste får gavn af din formue.

arv_testamente_sandra_nykredit

SAndra er glad for, at de tog snakken

Da Sandra og hendes kæreste købte hus sammen, var de nødt til at tage den svære snak om testamente og forsikring.

- Selvom det var hårdt at skulle tage snakken, er jeg glad for, at vi gjorde det. Det giver tryghed at vide, at der er styr på det.

Sådan beskriver Sandra oplevelsen, da hun efter at have købt hus sammen med sin kæreste, Mikkel, måtte gennemgå parrets forsikringer og lave et testamente.

arv-testamente-mette-nykredit1

Mette tog stilling til arv og testamente

At se sin mor ramt af sorg og pludselig stå med hele ansvaret for at få økonomi og hverdag på rette kurs har sat sine spor i Mette.

 - Da jeg var barn overtog mine forældre min fars slægtsgård. Men kun få år efter, da jeg var seks år gammel, døde min far. Min mor stod pludselig alene med ansvaret for gården – og da de ikke havde taget stilling til arv og testamente, skulle min mor midt i sorgen tage stilling til en lang række økonomiske og praktiske spørgsmål.

Kom godt videre

Tilmeld webinar om arv, testamente og pension

Tilmeld dig vores webinar om arv, testamente og pension den 27. februar 2018. Her stiller vi skarpt på arveforhold, testamente og pensioner sammen med advokat Alexandra Paaske. 

Ekspert: Sådan undgår du arvestridigheder

Arv kan splitte ellers velfungerende familier ad. Til gengæld er der meget, man selv kan gøre for at undgå at ende i stridigheder.  

Hvordan sikrer du familien bedst

Få overblik over, hvordan du sikrer dig og din familie bedst.

Cookies er nødvendige for at få hjemmesiden til at fungere

Vi bruger også cookies til statistik og til at udvælge og vise det mest relevante indhold for dig og andre. Du kan fortsætte med at bruge vores side som altid, hvis du accepterer at vi bruger cookies. Hvis du klikker videre på siden, accepterer du vores brug af cookies.